Estafas y Fraudes en Tenerife

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Estafas y Fraudes en Tenerife. Conozca los riesgos y precauciones que debe tomar para proteger su seguridad financiera y personal. No deje que le engañen: infórmese sobre cómo identificar y evitar las estafas y fraudes en Tenerife. Confíe en Abogados Especialistas en Fraudes y Estafas en Tenerife desde 1954.

Estafas y Fraudes en Tenerife

Es importante que conozca los riesgos y precauciones que debe tomar para proteger su seguridad financiera y personal. Desde ofertas falsas de vacaciones hasta fraudes bancarios, las estafas pueden suceder en cualquier momento y en cualquier lugar. No deje que le engañen. Existen varios tipos de estafas y fraudes que pueden ocurrir.

A continuación, le presento algunos de los más comunes:

Fraudes de alquiler de vacaciones

Las ofertas de alojamiento falsas son una forma común de estafa. Los estafadores publican anuncios de alquiler vacacional en línea, solicitando pagos por adelantado para una propiedad que no existe o que no está disponible para alquilar.

Estafas de tarjetas de crédito

Los delincuentes pueden robar información de tarjetas de crédito y hacer compras en línea o en tiendas físicas. También pueden realizar cargos no autorizados a tarjetas de crédito robadas o falsificadas.

Fraudes telefónicos

Los estafadores llaman a los teléfonos móviles o fijos para intentar engañar a las personas y hacerles entregar dinero o información personal. Algunos ejemplos incluyen llamadas de falsos técnicos de soporte técnico, encuestas falsas o falsos premios.

Estafas de transferencia bancaria

Los delincuentes pueden intentar engañar a las personas para que transfieran dinero a través de una transferencia bancaria, generalmente prometiendo una gran recompensa. Sin embargo, después de realizar la transferencia, el estafador desaparece sin cumplir su promesa.

Fraudes de lotería

Los estafadores pueden enviar correos electrónicos o hacer llamadas telefónicas informando a las personas que han ganado una lotería o un sorteo, pero deben pagar una tarifa para recibir el premio. Por supuesto, el premio no existe, y la tarifa se pierde.

Recuerde, siempre es importante estar atento a cualquier situación sospechosa y proteger su información personal y financiera. Aunque existe muchas otras estafas y fraudes, siempre tenemos que estar con máxima alerta para no ser víctima de ellas.

Identificar y evitar las estafas y fraudes en Tenerife

Una estafa financiera es una acción realizada por una persona o empresa que causa un perjuicio económico a un tercero mediante engaño y con ánimo de lucro. Existen muchos tipos de estafas y fraudes financieros. En los últimos años, se han visto incrementados debido a las posibilidades que permiten las nuevas tecnologías y las redes sociales. Caer víctima de una estafa financiera puede causarle grandes pérdidas económicas, así que más vale prevenir y aprender a identificarlas.

Desconfié siempre de promesas de altos rendimientos futuros mediante inversiones infalibles. Los términos «chiringuito financiero» o «entidades pirata», definen de manera informal a aquellas entidades que ofrecen y prestan servicios de inversión sin estar autorizadas para hacerlo.

Tipos de estafas y fraudes

A continuación, se detallan una serie de prácticas que pueden ayudarle a identificar un chiringuito financiero como tal, así como recomendaciones para evitar ser víctima de sus estafas y fraudes.

Suplantación de identidad de entidades autorizadas

Empresas no autorizadas utilizan datos identificativos de empresas autorizadas e inscritas en la CNMV con el fin de confundir al inversor dando una apariencia de legalidad. Estas «empresas clonadas» son chiringuitos financieros. Utilizan ilegítimamente, incluso en sus páginas web, elementos identificativos idénticos o muy similares a los de empresas debidamente autorizadas e inscritas o sus mismas URLs, con cambios mínimos y casi imperceptibles.

Servicio de cuentas de trading financiadas ligadas a cursos de formación

Existen determinadas páginas web que ofrecen un servicio que se denomina genéricamente cuentas de trading financiadas. Dichos servicios ofrecen la posibilidad de acceder a una cuenta de valores para realizar operaciones como comprar y vender acciones, CFDs, Forex, etc. La particularidad es que el usuario no arriesgaría capital propio, operando aparentemente con el que le aportaría la propia página y a cambio, obtendría supuestamente un porcentaje de las ganancias obtenidas.

Para poder hacer uso de esas cuentas de trading financiadas, el usuario debe realizar un curso en el que, entre otras materias, se le explican las reglas de trading que ha de seguir y tiene que superar unas pruebas operativas en un entorno simulado y dentro de unos parámetros operativos (pérdida máxima diaria, nivel de riesgo, etc.). Dicho curso exige el abono de una cantidad previa, en ocasiones de varios miles de euros, para poder asistir.

En muchas ocasiones, estos cursos son fraudes. Las víctimas pierden el dinero entregado para realizar el curso y nunca consiguen el acceso a la cuenta de trading financiada.

Nuevas estrategias informáticas (fraude del técnico informático)

Algunos chiringuitos utilizan herramientas informáticas para conectarse al dispositivo de un inversor y apropiarse de datos (como códigos de acceso o contraseñas) que les permiten operar sobre las cuentas de valores del inversor sin autorización.

Habitualmente, se hacen pasar por un técnico informático de la plataforma de inversión o de otra conocida empresa, que le alerta de algún problema en su ordenador, móvil u otro dispositivo (por ejemplo, un cambio necesario de configuración). Para solucionar el supuesto problema, le piden que descargue un programa o app para conectarse a su equipo en control remoto.

A veces, el propio chiringuito financiero le recomienda silenciar su dispositivo y que se despreocupe del asunto. En realidad, lo que pretenden es acceder a sus cuentas bancarias o de valores, robar sus datos personales y/o hacer compras por Internet con su tarjeta de crédito.

Actividad de recovery room

Empresas denominadas «recovery room» contactan con personas que han sido víctimas de chiringuitos financieros, supuestamente para gestionarles la recuperación de las pérdidas o para recomprar acciones o valores adquiridos a través de empresas no autorizadas.

Estas estafas pueden provenir del chiringuito financiero que realizó el fraude inicial o de otras personas o empresas que hayan adquirido las listas de afectados. Pueden intentar que vuelva a invertir dinero o, incluso, vender sus datos a otras empresas. Es decir, se trata de un fraude sobre otro engaño anterior, a menudo realizado por la misma entidad o personas.

Fraudes relacionados con criptoactivos

Los criptoactivos, incluyendo las criptomonedas o criptodivisas, pueden definirse como una representación digital de valor o derechos, es decir, son activos que no existen de forma física.

Existen numerosos criptoactivos falsos y estafas cuyo único objetivo es privarle de su dinero. Se anuncian al público de manera agresiva en redes sociales, mensajes de texto, correo electrónico, por teléfono y mediante anuncios que aparecen en páginas web y redes sociales. Los estafadores utilizan diferentes técnicas, prometen increíbles ganancias y presionan a tomar decisiones rápidas con el objetivo de «no perder la oportunidad». La información suele ser poco clara y llena de tecnicismos sobre nuevas y complejas tecnologías para confundir al inversor.

Esquemas Ponzi

Un esquema Ponzi es una variante de la típica estafa piramidal, un modelo de negocio insostenible en el que unos pocos estafadores originales reclutan a nuevos participantes para formar parte de su negocio, creando una jerarquía en forma de pirámide.

En el caso de un esquema Ponzi de inversión, un estafador convence a nuevos inversores a aportar fondos para ser invertidos, ofreciéndoles altas rentabilidades. En realidad, el dinero no se invierte o se invierte solo en parte; los chiringuitos pagan «beneficios» (a veces muy grandes, aunque no siempre son los prometidos) a los primeros clientes, utilizando para ello el de los nuevos inversores.

Cuando deja de entrar dinero nuevo, o cuando lo decide el estafador, se colapsa el entramado y los clientes se quedan sin sus inversiones y sin su capital original.

Phising, smishing y vishing

Todas estas técnicas, así como otras variantes de estas, tienen como objetivo conseguir nuestras claves personales de acceso a nuestras cuentas bancarias o de valores, con el fin de suplantar nuestra identidad, operar con nuestras cuentas y disponer de nuestros fondos.

El phising son correos electrónicos que parecen proceder de entidades financieras u otras entidades reconocidas y solventes (comercios electrónicos, correos, administraciones públicas…) que, por motivos «de seguridad», solicitan al destinatario hacer clic en algún enlace o hipervínculo que dirige a una página web falsa que simula ser la web legítima, e introducir sus claves de acceso u otros datos personales.

El smishing es una variante de la misma técnica, que utiliza SMS fraudulentos, en vez de correo electrónico.

El vishing, cuyo nombre deriva de la combinación de voz y phishing, es un fraude que persigue obtener datos personales y bancarios a través de una llamada telefónica, engañando a la víctima mediante la suplantación de la identidad de un tercero de confianza (por ejemplo, simulando ser empleado de una entidad financiera).

Pharming

El pharming es un cibercrimen parecido al phishing, pero más sofisticado. Los ladrones infectan su equipo con malware que les permite redirigir el tráfico de sitios web legítimos a sitios web falsos, creados para recabar datos confidenciales y que tienen el mismo aspecto que las auténticas. Así, pueden engañarle para que introduzca sus datos confidenciales sin ningún temor, sin saber que los está remitiendo a un delincuente.

Fraude financiero en redes sociales

Actualmente, muchos inversores buscan información y consejos en las redes sociales. Los «chiringuitos financieros» o «entidades pirata» se aprovechan de esta tendencia para encontrar a sus víctimas. Aunque las redes sociales pueden aportar información válida y beneficiosa para inversores, también crean grandes oportunidades para estafas y fraudes.

Multitud de estafadores de todo tipo operan en redes sociales y suele ser difícil para las autoridades encontrarlos y poner fin a sus crímenes. Los estafadores pueden contactar con cientos de miles de personas de forma rápida y sin apenas esfuerzo económico. Es sumamente fácil y barato diseminar información engañosa en Telegram, TikTok, Instagram, Twitter, Facebook, etc., creando perfiles falsos, suplantando la identidad de entidades legítimas o publicando de forma anónima.

Estafas y Fraudes en Tenerife

Confiar en una empresa no autorizada es una forma segura de perder su dinero. Desconfié de ofertas de entidades que dicen estar autorizadas pero cuya dirección está incompleta o no existe, el contacto es a través de números de móvil o cuyo prefijo no es español. Nunca tome decisiones de inversión basadas únicamente en recomendaciones vistas en redes sociales y averigue la fuente de la información.

En Alvarez Abogados Tenerife somos abogados expertos en Estafas y Fraudes en Tenerife y toda Canarias. No lo dude y contáctenos sin compromiso mediante Consultas Jurídicas y Cita Previa o desde Videoconsulta Abogados Tenerife.

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