--- title: "Mulas bancarias y estafas por Bizum" description: "Mulas bancarias y estafas por Bizum: Qué hacer si el juzgado le investiga por blanquear dinero por internet sin usted saberlo. Por Alvarez Abogados Tenerife. Defensa penal estratégica en Canarias..." url: https://alvarezabogadostenerife.com/2026/04/mulas-bancarias-y-estafas-por-bizum/ date: 2026-04-14 modified: 2026-04-14 author: "Alvarez Abogados Tenerife" image: https://alvarezabogadostenerife.com/wp-content/uploads/2026/04/Mulas-bancarias-y-estafas-por-Bizum.png categories: ["Actualidad Legal"] tags: ["Abogado estafa informática Canarias", "citación juzgado por estafa internet", "Defensa penal estafas Arona", "estafa por recibir un Bizum", "Mula bancaria Tenerife"] type: post lang: es --- # Mulas bancarias y estafas por Bizum **Mulas bancarias y estafas por Bizum: Qué hacer si el juzgado le investiga por blanquear dinero por internet sin usted saberlo**. **Por Alvarez Abogados Tenerife**. *Defensa penal estratégica en Canarias desde 1954.* Un día cualquiera, usted intenta pagar con su tarjeta de crédito o acceder a la aplicación de su banco y descubre que su cuenta ha sido bloqueada «por motivos de seguridad». ### **Mulas bancarias y estafas por Bizum** Al contactar con su sucursal, le informan de que existe un requerimiento judicial o policial sobre sus cuentas. Días después, recibe una citación del Juzgado de Instrucción o una llamada de la Policía Nacional: **usted está siendo investigado por un delito de estafa informática, blanqueo de capitales, entre otros.** Su primera reacción es de incredulidad absoluta. Usted es una persona honrada, trabajadora y sin antecedentes penales. ¿Cómo ha terminado involucrado en una red de cibercrimen? La respuesta, en la inmensa mayoría de los casos que recibimos en **(https://alvarezabogadostenerife.com/)**, tiene un nombre en el argot policial: usted ha sido utilizado como una **«mula bancaria»**. Las mafias tecnológicas no necesitan robar bancos con pasamontañas; utilizan las cuentas de ciudadanos inocentes para lavar el dinero de sus estafas. A continuación, le explicamos cómo ha caído en esta trampa y, lo más importante, cómo nuestra defensa penal puede evitar que usted pague por los delitos de otros. ### **La trampa perfecta: Cómo se convierte un ciudadano en «mula bancaria»** Las organizaciones criminales necesitan cuentas corrientes españolas limpias para recibir el dinero que roban a sus víctimas (mediante *phishing*, falsos alquileres o fraudes en plataformas de segunda mano). Para conseguir esas cuentas, engañan a personas como usted a través de métodos extremadamente sofisticados: - **Falsas ofertas de teletrabajo:** Le contactan por WhatsApp o LinkedIn ofreciéndole un trabajo muy cómodo desde casa. Su única «tarea» como supuesto gestor financiero o administrativo es recibir transferencias en su cuenta, quedarse con una comisión del 5% o 10%, y enviar el resto del dinero a otra cuenta (generalmente extranjera o en criptomonedas). - **El «favor» por Bizum:** Un supuesto comprador en internet le dice que se ha equivocado al hacerle un Bizum y le ha enviado dinero de más, pidiéndole que se lo devuelva a otro número de teléfono. - **Relaciones sentimentales falsas (*romance scam*):** Una persona que ha conocido por internet y en la que confía le pide, como un favor personal temporal, que reciba un dinero porque sus cuentas están bloqueadas. Usted realiza la operación creyendo que es un simple favor o un trabajo legítimo. Lo que usted no sabe es que el dinero que acaba de recibir en su cuenta se lo acaban de robar a una víctima, y al transferirlo, **usted acaba de cometer un delito.** ### **El peligro legal: La ignorancia deliberada** El mayor error que cometen los investigados por este delito es pensar: *«Se lo explicaré al juez, le diré que yo no sabía nada y me dejarán marchar»*. Debe saber que la justicia no funciona así. Cuando usted se siente ante el juez de instrucción, la acusación particular (la víctima a la que le robaron el dinero) y el Ministerio Fiscal le aplicarán la doctrina jurisprudencial de la **ignorancia deliberada**. Argumentarán que nadie regala dinero por recibir una transferencia, y que usted, como ciudadano adulto, «prefirió mirar hacia otro lado» y no hacer las comprobaciones mínimas de legalidad. Si el juez acepta esta tesis, usted podría enfrentarse a **penas de prisión, antecedentes penales y la obligación de devolver de su propio bolsillo todo el dinero estafado a la víctima.** ### **Nuestra estrategia de defensa: Demostrar que usted es una víctima** Enfrentarse a un juzgado bajo la acusación de varios delitos requiere una defensa penal quirúrgica. Usted no es el estafador y nuestra misión en **Álvarez Abogados** es demostrárselo al juez con pruebas irrefutables. Nuestra actuación procesal se basa en desmontar el dolo (la intención de delinquir) y la negligencia grave: 1. Recopilación y blindaje de pruebas digitales: Antes de ir al juzgado, certificamos ante notario o perito informático todas las conversaciones de WhatsApp, correos electrónicos, ofertas de trabajo y capturas de pantalla que demuestran cómo los verdaderos estafadores le engañaron y manipularon. 2. La figura del «error invencible»: Argumentamos jurídicamente que la puesta en escena de la organización criminal fue tan perfecta y profesional que cualquier ciudadano medio en sus circunstancias habría caído en el engaño. Usted no actuó con ignorancia deliberada, sino bajo un engaño sofisticado. 3. Personación proactiva: Aportamos toda la documentación de descargo desde el primer minuto en el Juzgado de Instrucción para solicitar el sobreseimiento y archivo de la causa contra usted, buscando desviar la investigación hacia las verdaderas IPs y billeteras de criptomonedas de los estafadores. **Importante:** Debemos recordar que cada caso es único y depende de los afectados, los importes apropiados y de las pruebas en su contra. Por ello, siempre es aconsejable la asesoría con un profesional del derecho. ### **No agrave su situación: El derecho a guardar silencio** Si recibe una llamada de su banco preguntando por unas transferencias extrañas, o si la policía le cita en comisaría «para aclarar unos hechos», **no acuda ni dé explicaciones por teléfono sin nuestro asesoramiento previo.** Todo lo que diga en ese momento de nerviosismo y confusión quedará registrado y podrá ser utilizado en su contra para argumentar que usted colaboraba conscientemente con la red criminal. Su derecho a estar asistido por un (https://alvarezabogadostenerife.com/abogados/) es innegociable desde el primer contacto policial. ### **Mulas bancarias y estafas por Bizum** #### **Usted necesita protección penal inmediata** Verse envuelto en una macrocausa por ciberdelincuencia es una experiencia traumática que puede destruir su reputación y su estabilidad financiera. No deje su libertad en manos de un malentendido. **Si sus cuentas han sido bloqueadas o ha sido citado por el juzgado, actúe de inmediato.** Contacte con el nosotros, en **(https://alvarezabogadostenerife.com/)** estamos para asesorarle y orientarle. Analizaremos su rastro digital, asumiremos su representación ante la Policía y los Juzgados, y desplegaremos toda nuestra maquinaria legal para limpiar su nombre y apartarle de este procedimiento. **Importante:** Debemos recordar que cada caso es único y depende de los afectados, los importes apropiados y de las pruebas en su contra. Por ello, siempre es aconsejable la asesoría con un profesional del derecho, en especial en (https://alvarezabogadostenerife.com/areas-derecho/derecho-penal/). **También le puede interesar:** - (https://alvarezabogadostenerife.com/2020/11/mejor-abogado-penalista-canarias/) - (https://alvarezabogadostenerife.com/2020/02/letrados-en-tenerife-su-mejor-defensa/) - (https://alvarezabogadostenerife.com/2018/02/abogados-penalistas-tenerife/) - (https://alvarezabogadostenerife.com/2026/03/me-ha-citado-el-juzgado-de-instruccion/) - (https://alvarezabogadostenerife.com/2023/08/defensa-todo-tipo-de-delitos/) - (https://alvarezabogadostenerife.com/2023/09/abogados-de-juicio-en-tenerife/) - (https://alvarezabogadostenerife.com/2025/06/abogado-procesalista-como-garantia/) - (https://alvarezabogadostenerife.com/2023/03/abogados-de-litigios-en-tenerife/) - (https://alvarezabogadostenerife.com/2017/12/citacion-juzgado-tenerife/) - (https://alvarezabogadostenerife.com/2022/04/como-poner-una-denuncia/) - (https://alvarezabogadostenerife.com/2021/10/delitos-de-phishing/) - (https://alvarezabogadostenerife.com/2020/10/abogados-delitos-informaticos-tenerife/) - (https://alvarezabogadostenerife.com/2023/03/estafas-y-fraudes-en-tenerife/) - (https://alvarezabogadostenerife.com/2025/06/abogados-especialistas-fraudes-online/) - (https://alvarezabogadostenerife.com/2025/05/usuario-bancario-ante-fraudes-informaticos/) - (https://alvarezabogadostenerife.com/2017/12/delitos-blanqueo-capitales/) - (https://alvarezabogadostenerife.com/2020/01/delitos-contra-el-patrimonio-tenerife/) - (https://alvarezabogadostenerife.com/2017/02/abogados-especialistas-derecho-penal-delitos-economicos/) - (https://alvarezabogadostenerife.com/2022/11/abogados-cerca-de-mi/)