--- title: "Prevención del blanqueo de capitales" description: "Están obligadas al cumplimiento de la normativa de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, las personas físicas o jurídicas. Las normas de la UE en materia de..." url: https://alvarezabogadostenerife.com/2023/07/prevencion-del-blanqueo-de-capitales/ date: 2023-07-11 modified: 2025-12-16 author: "Alvarez Abogados Tenerife" image: https://alvarezabogadostenerife.com/wp-content/uploads/2023/07/Prevencion-del-blanqueo-de-capitales.png categories: ["Actualidad Legal"] tags: ["Abogado delito blanqueo capitales Tenerife", "blanqueo capitales", "Blanqueo capitales criptomonedas", "penas blanqueo capitales"] type: post lang: es --- # Prevención del blanqueo de capitales Están obligadas al cumplimiento de la normativa de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, las personas físicas o jurídicas. Las normas de la UE en materia de lucha contra el blanqueo de capitales dificultan la ocultación de fondos ilegales en tramas de empresas ficticias y refuerzan los controles a terceros países de riesgo. ### **Prevención del blanqueo de capitales** Los riesgos de blanqueo de capitales y de financiación del terrorismo son una importante amenaza para el sistema financiero de la UE y la seguridad de sus ciudadanos. La UE cuenta con normas reforzadas de lucha contra el blanqueo de capitales. Estas normas **dificultan la ocultación de fondos ilegales** en tramas de empresas ficticias y **refuerzan los controles a terceros países de riesgo**. También refuerzan la función de las autoridades de supervisión financiera y mejoran el acceso a la información y su intercambio. La política de prevención del blanqueo de capitales está presente, desde finales de 1980, en la actuación de las autoridades españolas, como reacción a la preocupación ante la criminalidad financiera, derivada, entre otras, del tráfico de drogas, el terrorismo o la delincuencia organizada. Ante el riesgo de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales y para la financiación del terrorismo, se ha establecido en nuestro país una política de prevención, con instituciones y normas jurídicas propias, siendo la (https://www.boe.es/buscar/pdf/2010/BOE-A-2010-6737-consolidado.pdf), el referente básico en esta materia. ### **¿Qué es el blanqueo de capitales?** El blanqueo de capitales, también conocido como lavado de dinero, se refiere al proceso mediante el cual se oculta o disfraza la verdadera naturaleza, origen, ubicación, destino, movimiento o propiedad de bienes o fondos que provienen de actividades ilícitas. Este delito tiene como objetivo aparentar que los fondos o activos obtenidos de manera ilegal tienen un origen legal y legítimo. El blanqueo de capitales implica la transformación de los ingresos generados a través de actividades delictivas, como el tráfico de drogas, la corrupción, el fraude, el contrabando, el terrorismo o cualquier otra forma de delito grave, en fondos aparentemente legítimos. Esto se logra mediante una serie de transacciones financieras y actividades engañosas que dificultan o impiden la identificación de la fuente original de los fondos. ### **Condición de sujeto obligado** Están obligadas al cumplimiento de la normativa de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, esto es, son sujetos obligados las personas físicas o jurídicas que se señalan en los párrafos a) al z) del artículo 2.1 de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo. ### **Qué supone tener la condición de sujeto obligado** Ostentar la condición de sujeto obligado supone tener que cumplir las obligaciones recogidas en los capítulos II, III y IV de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, relativos a medidas de diligencia debida, obligaciones de información y control interno, respectivamente. ### **Son sujetos obligados las agentes de la propiedad inmobiliaria (API)** Ostentan la consideración de sujeto obligado a la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo en la medida en que ejercen profesionalmente actividades de agencia, comisión o intermediación en la compraventa de inmuebles. ### **Son sujetos obligados las administraciones de loterías y joyerías** El sujeto obligado es la entidad pública empresarial Sociedad Estatal de Loterías y Apuestas del Estado, que es la persona responsable de la gestión, explotación y comercialización de los juegos de lotería a que se refiere artículo 2.1.u) de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, respecto de las operaciones de pago de premios. La Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias ha publicado un Catálogo de Operaciones con conductas o pautas que deben ser consideradas por las personas físicas o jurídicas que comercien profesionalmente con joyas, piedras o metales preciosos en la elaboración de su propia relación de operaciones de riesgo exigida por la ley. ### **Concesionarios de automóviles u otros medios de transporte** Un concesionario de automóviles u otros medios de transporte puede ser sujeto obligado respecto a la compraventa del bien o respecto a su financiación en caso de que intermedie en la misma. En cuanto a la compraventa, será sujeto obligado cuando realice cobros o pagos en efectivo, u otros medios de pago previstos en el artículo 34.2 de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, por importe superior a 10.000 euros. ### **Obligaciones y Diligencia debida** Las entidades están obligadas por la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo a la obtención de documentación de sus clientes, y a establecer requisitos más estrictos en función del riesgo que aprecie en los mismos, siendo la entidad quien define los documentos que solicita y a quién se los solicita. ### **Marco jurídico de la UE contra el blanqueo de capitales** La directiva antiblanqueo de la UE tiene como intención: - Hacer **más transparente** la propiedad de fideicomisos y sociedades; - Mejorar los controles a **terceros países de alto riesgo**; - Abordar los riesgos relacionados con las **tarjetas de prepago** y las **monedas virtuales**; - Mejorar la **cooperación** entre las **unidades de información financiera** nacionales; - Mejorar la cooperación y el intercambio de información entre los **supervisores en materia de lucha contra el blanqueo de capitales** y el **Banco Central Europeo**. Se complementó en octubre de 2018 con una Directiva que introduce medidas para combatir el blanqueo de capitales mediante el (https://alvarezabogadostenerife.com/areas-derecho/derecho-penal/). Estas normas buscan el equilibrio entre la necesidad de aumentar la seguridad y la **protección de los derechos fundamentales** y las **libertades económicas**. ### **Prevención del blanqueo de capitales en Tenerife y Canarias** Un abogado desempeña un papel fundamental en la prevención del blanqueo de capitales al brindar asesoramiento y asistencia legal a sus clientes. El blanqueo de capitales es un delito grave que involucra el proceso de convertir dinero obtenido ilegalmente en activos aparentemente legítimos. Para prevenir esta práctica y promover la integridad financiera, los abogados desempeñan un papel esencial. Esto implica evaluar el riesgo de lavado de dinero en una organización, identificar áreas vulnerables y establecer salvaguardias adecuadas para mitigar esos riesgos. En caso de sospecha de actividades de blanqueo de capitales, un abogado puede guiar a sus clientes en el manejo de la situación. Esto puede incluir la investigación interna, la presentación de informes a las autoridades y la representación legal en cualquier procedimiento judicial relacionado. ### **Delito de Blanqueo de Capitales en Tenerife y Canarias** Cuando un particular o una empresa se enfrenta a acusaciones de blanqueo de capitales en España, un (https://alvarezabogadostenerife.com/areas-derecho/derecho-penal/) puede brindar una valiosa ayuda y defensa. En caso de que un particular o una empresa se vean involucrados en un problema relacionado con el delito de blanqueo de capitales según el derecho penal español, contar con la asistencia y defensa de un abogado es de vital importancia para proteger los derechos y garantizar un proceso legal justo. Esto incluye explicar el alcance de las acusaciones, las posibles sanciones y las opciones de defensa disponibles. La ayuda y defensa de un abogado especializado en derecho penal son cruciales cuando un particular o una empresa enfrenta acusaciones de blanqueo de capitales. Su papel consiste en proteger los derechos del cliente, analizar las pruebas presentadas, recopilar pruebas de descargo y presentar una defensa sólida en todas las etapas del proceso legal. Su objetivo es garantizar que se haga justicia y que el cliente reciba un trato legal equitativo en consonancia con el marco jurídico vigente en España. **También le puede interesar:** - (https://alvarezabogadostenerife.com/2021/12/claves-defensa-delito-fiscal/) - (https://alvarezabogadostenerife.com/2021/02/expertos-en-delitos-fiscales-tenerife/) - (https://alvarezabogadostenerife.com/2019/11/delito-fiscal-concepto-requisitos/) - (https://alvarezabogadostenerife.com/2019/08/abogados-especialistas-delito-fiscal/) - (https://alvarezabogadostenerife.com/2017/04/abogados-tenerife-delito-fiscal-defraudar-hacienda/) - (https://alvarezabogadostenerife.com/2017/03/infraccion-delito-fiscal-diferencia/) - [¿Y si toca? 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